istio.com
Главная / Кредиты / Как оформляют займы на чужой паспорт через интернет

Как оформляют займы на чужой паспорт через интернет

Более бдительные организации перечисляют денежные средства только на именные карты, данные владельца которой совпадают с анкетными данными, указанными в заявке на кредит. Этот факт хоть как-то защищает потребителей от мошенников.

Но часто такие схемы махинаций поставлены на поток и злоумышленникам не составляет труда взять кредит на паспорт чужого человека в режиме онлайн, виртуозно обходя подобные препятствия и получая деньги на собственные счета.

Схемы действий мошенников

С усилением контроля службами безопасности, все изощреннее становятся и методы действий мошенников. Среди наиболее популярных схем мошенничества можно выделить:

  1. Оформление микрозайма через интернет по чужим документам или данным паспорта.
  2. Оформление кредита в отделении банка на чужой паспорт, выдавая себя за его хозяина.
  3. Оформление потребительских займов с участием подельников в банке.

Микрозайм через интернет за 5 минут

Финансовых организаций, предлагающих взять ссуду за 5 минут в режиме онлайн, предостаточно. Злоумышленнику, имеющему данные чужого паспорта или ксерокопию этого документа, нужно только:

  1. Зарегистрироваться на сайте кредитора по чужим данным.
  2. Заполнить анкету, указав имеющуюся информацию.
  3. Дождаться одобрения.
  4. Получить средства на счет.

Более бдительные организации перечисляют денежные средства только на именные карты, данные владельца которой совпадают с анкетными данными, указанными в заявке на кредит. Этот факт хоть как-то защищает потребителей от мошенников. Но часто такие схемы махинаций поставлены на поток и злоумышленникам не составляет труда взять кредит на паспорт чужого человека в режиме онлайн, виртуозно обходя подобные препятствия и получая деньги на собственные счета.

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Получение кредита по чужому паспорту

Более продвинутые мошенники умудряются взять кредит по чужому паспорту прямо в отделении банка, выдав себя за другого человека. В таких случаях применяются следующие виды обмана:

  1. Находится человек, похожий на владельца паспорта.
  2. Внешность обманщика изменяется под внешность человека с фотографии на паспорте.
  3. Фотография в документе заменяется на другую.
  4. Мошенник уговаривает сотрудника банка оформить заявку по ксерокопии паспорта, приводя доводы, что его паспорт в данное время проходит процедуру замены или убеждая, что сейчас его нет, но есть цветной скан в телефоне и т.п.

Понятно, что неопытного сотрудника можно ввести в заблуждение и пройти процедуру кредитования без препятствий.

Совместная махинация с подельником в банке

Такие случаи известны практике, и их немало. Сотрудники банка могут помогать мошенникам оформлять кредиты по чужим паспортам, получая за это свою долю с выданных денег. В данной ситуации все происходит быстро и без проблем: кредитный менеджер просто принимает документы, не обращая внимания на фотографию, или оформляет сделку задним числом.

Изменение внешности и подделка подписи для сотрудников банка

Когда мошенники берут кредит на чужой паспорт, они преображают свой внешний вид, чтобы походить на человека на фотографии, либо пытаются найти максимально похожего и внедрить его в свою аферу. Опытные сотрудники финансовых учреждений неплохо обучены идентификации лиц, их будет сложно обмануть. У такой схемы есть шансы на успех при двух условиях: либо работник неопытен или невнимателен, либо он в сговоре со злоумышленниками. Если все-же получилось обойти специалиста, для заключения договора нужно и подделать подпись, что не является значительной проблемой, если человек занимается этим не в первый раз.

Как мошенники могут оформить на вас кредит в онлайн сервисе?

Поскольку онлайн-кредитование не предполагает визитов заявителя в офис, взять кредит онлайн по паспорту — одна из распространенных преступных схем. При заполнении заявки некоторые кредитные компании требуют сканированную копию документа, другие — просто ввести его данные. Злоумышленник регистрируется на свой номер телефона, а вводит вашу информацию или прикрепляет фотографию. Но, к счастью, оформить кредит по фото паспорта не является единственным требованием при подаче заявки. К примеру, при привязке карты данные обязательно проверяются, и она должна принадлежать исключительно заявителю.

Как не стать жертвой мошенников?

Чтобы уберечь себя от махинаций и в один прекрасный день не получить письмо от кредитной фирмы с формулировкой «вы попали в просрочку», следует быть бдительным и соблюдать некоторые правила:

  • Никогда не давайте свой паспорт посторонним людям, даже знакомым;
  • Если делитесь его ксерокопией с другими людьми, распишитесь и укажите на ней “не для финансовых операций”;
  • Не выкладывайте в общественный доступ сканы своих документов;
  • Первое, что делать если потерял паспорт, написать в полицию соответствующее заявление, тогда он будет числиться утерянным, и при попытке другим лицом совершить денежную сделку, сотрудник увидит в базе, что паспорт не действителен;
  • Регулярно проверяйте информацию о себе в Бюро кредитных историй на наличие новых займов.

Эти советы помогут вам не попасть в неприятную ситуацию и избежать множества вероятных судебных разбирательств.

Что делать, если кредит уже оформлен на вас?

Мы подготовили несколько советов о том, что делать если банк требует погасить кредит который я не брал:

  • Обратиться в отделение с требованием предоставить все документы, связанные с займом;
  • Написать заявление в банк о мошеннических действиях с использованием ваших персональных данных;
  • Подать заявление в полицию с требованием возбудить уголовное дело по факту подделки и использования персональных данных;
  • В отношениях с банком может существовать два варианта: совместное расследование или судебное разбирательство. Это зависит от того, настроены ли обе стороны на сотрудничество и какую позицию по отношению к вам занимает кредитор.

Если вам все-таки пришло неожиданное письмо из банка, запаситесь терпением. Руководствуйтесь перечисленными советами, настаивайте на своем и знайте – что закон в любом случае будет на вашей стороне.

Как не стать жертвой мошенников

Основная причина возможности получения кредита по чужому паспорту — халатное отношение к своим документам. Для предотвращения махинаций с вашими документами следует обязательно придерживаться основных правил безопасности.

  • Ни в коем случае нельзя отдавать оригинал своего паспорта посторонним. Для завладения паспортом мошенники используют различные уловки, но следует помнить, что требования отдать оригинал паспорта является незаконным.
  • Внимательно следует относится и к ксерокопии документов. Предоставлять копии документов следует только лицам и организациям, которым вы доверяете и имеющим хорошую репутацию.
  • В случае потери паспорта следует незамедлительно обратится с заявлением о пропаже в полицию для того, чтоб утерянный документ стал недействительным. Не следует надеяться на то, что он просто затерялся среди вещей или кто-то вернет вам его за вознаграждение.
  • Не лишним будет подать объявление в газету с просьбой считать паспорт с данным номером недействительным. Данная мера может служить дополнительной мерой пресечения для махинаций и выступать доказательством того, что за дальнейшие действия с документами вы не несете ответственности.

Помните! Для оформления займа онлайн мошеннику не обязательно иметь бумажный оригинал паспорта. В Интернете есть множество сайтов, при регистрации на которых требуется ввести паспортные данные и прикрепить скан паспорта и фото с ним. Этого вполне достаточно для того, чтоб оформить займ онлайн. Если вы не уверены в сервисе, то ни в коем случае не загружайте на сервер сканы своих документов, чтобы они не попали в руки аферистов.

Что делать, если вы все таки пострадали от мошеннических махинаций

От такой ситуации никто не застрахован. Если все таки мошенникам удалось оформить займ на ваше имя, в случае получения письма о задолженности не стоит считать его ошибкой и игнорировать. Следует внимательно ознакомится с данными указанными в письме и, если они совпадают с вашими, то совершить несколько шагов для ликвидации опасности:

  1. Необходимо обратится в финансовую организацию, выдавшую средства, для получения подробной информации о договоре. Для этого необходимо явиться в одно из отделений или написать письмо на юридический адрес организации.
  2. Если в документах представлены данные вашего паспорта, то потребуйте отменить кредит в связи с несоответствием указанных данных (фотографии, подписи).
  3. В случае если финансовое учреждение отказывается выдавать данные по договору и отменять кредит, обратитесь с заявлением в полицию, указав, что против вас было совершенно мошенничество.
  4. Если вы потеряли паспорт, то обязательно подготовьте документы доказывающие факт и дату потери.
  5. Постарайтесь придать делу как можно больше огласки. Такие ситуации вредят репутации финансовой организации, поэтому она будет заинтересована в том, чтобы максимально быстро разрешить проблему.

Совершенно очевидно, что финансовая организация выдавшая кредит не заинтересована в его отмене, поскольку понесет убытки. Поэтому потребуется приложить достаточно усилий для того, чтобы доказать, что займ оформлен незаконно.

Если финансовая организация не желает идти на встречу и сотрудничать, то единственный выход — заявление в правоохранительные органы. Заявление пишется в свободной форме с просьбой провести проверку и возбудить уголовное дело по факту мошенничества на основе ст. 190 Уголовного кодекса Украины. Поводом для написания заявления являются статьи 94, 95, 97, 98 Уголовно-процессуального кодекса, регламентирующие право возводить уголовное дело на основе письменных или устных показаний.

В случае, если обманутый заемщик обвиняется в неуплате кредита, но он узнал о его наличии только сейчас, то мотивировать подачу документа поможет статья 383 УК Украины, предусматривающая наказание за заведомо неправдивые обвинения в совершении преступления, то есть обвинения в неуплате кредита в данном случае.

На основе заявления правоохранительные органы обязаны провести проверку документов, и кредитор не имеет право отказать в предоставлении информации. При неадекватных действиях кредитора дело может дойти до суда, поэтому потребуется разыскать свидетелей, которые докажут, что в момент получения займа вы находились в другом месте или были заняты другим делом, и подготовить справки доказывающие потерю паспорта или список мест, владеющих данными для получения займа.

Главное доказательство — несоответствие подписей. Если экспертиза подтвердит фальшивость, то договор автоматически считается недействительным.

С недавнего времени Украина ввела ID-паспорта, исключающие возможность подделать фотографию в паспорте, но даже данная мера не исключает на 100% риски, если пренебрегать мерами безопасности использования документов.

Оставить комментарий

Ваш email нигде не будет показанОбязательные для заполнения поля помечены *

*

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.

Adblock
detector